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大额套现新型犯罪惊现岳阳
1月16日，岳阳市银行监控系统发现，一特约商户申领的一台POS机，从2013年12月30日至2014年1月7日，出现大量利用POS机预授权交易特点的可疑交易。连续9天时间内，该POS机利用预授权交易可透支信用卡可用额度的115%的交易规则，分数十次将当天存入资金额度和可用透支额度全部刷出，有虚假交易进行大额套现犯罪嫌疑。面对这一新型犯罪案件，岳阳市公安局迅速召开部署会，责令经侦支队限期破案。
抽丝剥茧案件初现端倪
无先例可循，无规矩可依，侦办工作一时陷入困境。专案组民警只好从银行的工作流程入手，很快就从银行提供的资料中发现了端倪，无业人员吴越有重大作案嫌疑，而此时闻风而逃的吴越已不知去向。
1月21日，侦查民警对商户法人代表李中民进行讯问，李中民的交代印证了吴越的犯罪嫌疑人身份。办案民警按照证人的指引，对吴越的住所依法进行了搜查，在其家中查获吴越留存的整个POS机刷卡套现活动的记录。参考这份记录材料，办案民警调取了相关出行、酒店住宿等记录，另一方面该案其他犯罪嫌疑人的身份也浮出水面。根据对相关线索的比对，办案民警锁定了该案的主要犯罪嫌疑人张涛及另一犯罪嫌疑人赵明。
果断出击决胜千里之外
2月10日，通过分析已掌握的相关证据，办案民警对犯罪嫌疑人的生活习惯、活动规律和心态进行了推测，认为其藏匿、外逃的可能性不大，果断对其2人采取了网上追逃。同时，根据抓捕方案，侦查员兵分三路，一路在岳阳做家属工作、一路前往长沙蹲守、一路赶赴河北秦皇岛抓捕。2月17日，吴越迫于法律的威严，在其父亲的陪同下主动到公安机关投案自首；2月19日，犯罪嫌疑人赵明在河北秦皇岛其公司内被办案民警当场抓获；2月24日，犯罪嫌疑人张涛在其长沙家中被长沙警方抓获。
吹糠见米案情真相大白
审讯室内的时钟一分一秒地走着，侦查员们对吴越、张涛、赵明鑫的审讯却不是很顺利。对于自己利用POS机套现的犯罪事实，3人不是避重就轻，就是轻描淡写，只承认小部分有套现行为，大都是在帮助亲友、朋友还款，极力回避向刷卡人收取手续费，有时干脆沉默不语。
经验丰富的侦查员们心里清楚，如果没有十足的证据，犯罪嫌疑人绝不会轻易供出实情。当鲜活的证据摆到3人面前时，犯罪嫌疑人顿时像泄了气的皮球，无奈地低下了头。证据面前，3人终于如实供出了全部的犯罪事实。2013年12月，按照3名犯罪嫌疑人的约定，由吴越提供特约商户POS机及刷卡地点，张涛负责联系客户，赵明提供资金支持。3人在2013年12月30日至2014年1月7日内，在该POS机上利用向信用卡账户内存入溢缴款，在预授权完成后可在预授权金额115%内予以付款承兑的业务特性，疯狂刷卡近200笔，金额高达1700余万元，套取银行额外信用资金近300多万元。此后，全部涉案资金1700余万元均由吴越通过网银和银行柜面转账转至其本人的卡内后再转至刘利的工行个人账户内，获利40余万元。
来源：红网
作者：吴明治 张子光
编辑：杨洁
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