□短短8天时间内，从被害人账户中累计转走1400万
　　
　　□这是湘潭首次以“洗钱罪”定罪量刑，3名福建男子受到严惩
　　
　　红网湘潭站7月10日讯（湘潭晚报记者 刘赟 通讯员 杨晨 尹吉文）新办不久的手机卡突然作废，绑定的银行卡也被注销，里面的数十万元存款被人转到广东省珠海市一个账户中。2013年9月份，九华响水乡一居民的报案引起了警方的重视。
　　
　　经过湘潭警方缜密侦查，一起通过复制、补办手机卡、破解手机银行密码，盗取上百名被害人卡内现金后，再通过由福建掮客搭建的洗钱网络，过境澳门赌场，继而折回广东珠海地下钱庄的大规模洗钱案件终于浮出水面。
　　
　　近日，雨湖区法院、湘潭市中级法院，对这起犯罪链条中涉嫌洗钱的部分进行了一审、终审判决，三名福建男子因洗钱罪受到严惩。这也是湘潭首次以“洗钱罪”定罪量刑。
　　
　　第一步：QQ技术群内学来盗窃手法
　　
　　2012年，四川男子廖行、江叶亮（另案处理）合伙经营车行亏损后，一心寻找赚钱的门路。
　　
　　一天，通过观看网络新闻得知，有人通过冒用他人身份证冒领信用卡，达到了偷钱的目的，从中嗅出“商机”的两人都来了兴趣。
　　
　　不过，初出茅庐的两人，很快被人坑了——卖信息的人，以欺骗的方式“黑吃黑”。结果，两人一分钱没捞着，还亏了20万。
　　
　　“冒用身份证，冒领信用卡”的招数失灵后，两人并未就此罢休。终于，廖行通过搜索“黑卡”等关键词，潜进了相关QQ技术群。
　　
　　在群里，有人将“通过复制手机卡去盗窃他人手机银行里的钱”的手法，倾囊相授。“我们决定模仿这样的手法去挣钱！”廖行交代，多次缜密推演，感觉可行后，两人计划在2013年夏季出手。
　　
　　第二步：花钱购买个人信息
　　
　　2013年8月，两人先后花费了2000元，网购了200多万条个人信息——必须有个人身份证号码，以及与这个号码相对应的一个注册论坛或者游戏之类的登录密码。
　　
　　搜集了海量信息后，两人又在网上以8000元的高价，聘请了一名程序员，通过技术手段对这些信息进行过滤。“用身份证号和对应的登录密码，去试网络银行的登录密码。如果两个密码是一样的，那么就能登录网银的界面。”廖行事后交代。
　　
　　他解释，经过测试，当时有家银行仅需输入身份证号和登录密码，就能登录网银界面。
　　
　　成功登录这家银行网银界面后，与这个身份信息对应的银行账户名、卡号、余额以及有没有绑定手机银行等信息，一览无余。
　　
　　获悉上述信息后，程序员继续攻关，再次筛选出与银行卡绑定的某通讯公司的手机号码——因为当时，只有这家通讯公司才能全国异地补卡，这样才能扩大廖行、江叶亮两人的作案范围。
　　
　　经过程序员层层筛选，两人最终获得了380余条关键且有用的信息。这些信息包括：用户手机卡号和对应的身份证号码，以及与这个身份证号码对应的银行卡号、卡内余额（余额都在5万元以上）、网银登陆密码。
　　
　　第三步：谎称做代理拿到通讯公司内部工号和写卡设备
　　
　　几乎在上述动作开展的同时，廖行开始接触与某通讯公司有密切业务往来的代理商。
　　
　　同年8月中旬的一天中午，谎称开通讯店的他，以代理某通讯公司的手机卡业务生意很好，一月能卖一两百张为由，致电一家在淘宝经营通讯店的店主，提出愿高价租用公司内部系统的工号。
　　
　　架不住金钱诱惑，这家店主遂以9300元的价格，偷偷的将合伙人从公司合法拿到的3个工号及密码，交给了廖行。工号到手后，廖行又秘密购买了写卡器和数百张空白SIM卡。
　　
　　“只要有工号和写卡器，在任何一部连接互联网的电脑上，都可以进行补办SIM卡的操作。”上述店主的合伙人证实。
　　
　　第四步：具备盗走银行卡内资金条件网络联系洗钱掮客
　　
　　此时，根据廖行、江叶亮的试验，只要秘密补办被害人的手机卡，再登录被害人的手机银行，便能通过转账的方式，盗取其卡内存款。
　　
　　不过，这样风险太大，搞不好会像赵本山小品《不差钱》中的搞笑台词那样“人没了，钱还在”。
　　
　　以异地“洗钱”的方式转账，似乎成了一条隐蔽且稳妥的渠道。说干就干，廖行通过QQ联系上了替人洗钱的掮客——福建男子周俊逸，后者直言洗钱风险高，要求提成50%。廖行答应了。
　　
　　2013年9月上旬，周俊逸联系上了同乡兼好友周华羌，告知其有一笔“贪官”的钱要洗，问他在澳门赌场是否有关系。
　　
　　周华羌也是个很有路子的人，他答应后又辗转通过朋友尹樊的搭桥，终于在当月中旬与在澳门某赌场工作的叶镶接上了头。
　　
　　第五步：成功搭建洗钱网络巨额资金过手澳门赌场账户
　　
　　“尹樊打电话给我，说有个朋友要到澳门来赌博，因为欠了别人的钱，所以要我帮忙先从赌场里换些港币出来还债。”为了挽住这桩生意，叶镶同意了福建老乡尹樊的要求。
　　
　　待层层谈妥分成，万事俱备后，9月19日，廖行突然安排江叶亮赶到福建厦门，与周俊逸面谈具体洗钱方案，及到广东珠海提取现金等事宜。
　　
　　9月20日晚上，在收到澳门赌场叶镶提供的银行账户后，在四川坐镇的廖行，立马利用手提电脑和写卡器复制手机卡，随后用复制的手机卡登陆被害人的手机银行账户，将其余额转账至澳门。
　　
　　待来自全国各地的资金陆续到账后，江叶亮及尹樊等人，便利用叶镶提供的渠道迅速套现。其中，仅在9月20日晚上和21日上午，就先后三次从广东省珠海市拱北口岸广场附近某地下钱庄，累计取走250万元港币。
　　
　　而据廖行案后向成都警方交代，从2013年9月20日至27日，他断断续续集中操作了4次，累计从被害人账户中转走资金1400万，其中转了310万买了5台豪车。
　　
　　湘潭警方率先发出网络通缉令
　　
　　法网恢恢，疏而不漏。
　　
　　2013年9月21日10时许，接获响水乡一居民的报警后，湘潭警方迅速出击，经过缜密侦查，及时锁定犯罪嫌疑人周俊逸、周华羌、尹樊，并率先发出网络通缉令。
　　
　　在异地警方的帮助下，三人于同年9月、10月先后被湘潭市公安局九华分局刑事拘留。此后，雨湖区人民法院于2014年10月以“洗钱罪”，依法对上述三名被告人作出一审判决。
　　
　　近日，湘潭市中级人民法院二审以“洗钱罪”，分别判处周俊逸有期徒刑五年，并处罚金人民币四十万元；判处尹樊有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元；判处周华羌有期徒刑一年九个月，并处罚金十万元。并依法追缴周俊逸的犯罪所得港币70万元，返回给被害人。
　　
　　而据记者了解，于湘潭而言，本案是一起新型案件，因此在起诉乃至审判过程中，司法人员对于这3名被告人是以“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”还是以“洗钱罪”来定罪，尚有争议，并曾一度请示湖南省高级人民法院。
　　
　　截至目前，以“洗钱罪”来定罪量刑、判决生效的，在湘潭尚属首例。
　　
　　（文中人物均为化名）