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以中亿百联加盟公司为名号宣传返本付息
被告人肖福泉于2011年10月8日与湖南中亿百联投资管理有限公司（以下简称中亿百联公司）签订“中亿百联”品牌特许授权经营合同，以九鑫公司的名义加盟中亿百联公司，并于2011年10月9日成立九鑫公司，法人代表肖福泉。从公司成立之日起，在未经银监部门批准、未获得《金融许可证》的情况下，通过招收业务员、发放宣传资料、承诺投入公司的资金保本付息的方式非法吸收公众存款。
九鑫公司具体经营模式为投资出借人与九鑫公司签订《出借咨询与服务协议书》，该公司提供由借款单位、个人出具给联合出借人的借条复印件，并由该公司在借条上证明投资出借人的出借金额，每月按照承诺的利息发放给投资出借人。借款单位和借款个人向该公司申请借款时，九鑫公司便通知业务员、工作人员揽储，由投资出借人将款直接打入由该公司提供的借款人、指定的公司账户及公司业务员、工作人员的银行账户，且以该公司指定的联合出借人（一般为该公司的工作人员、业务员）的名义与借款单位、个人签订借款合同，并由借款单位出具借条。然后，九鑫公司向借款单位、个人收取不固定的手续费和月息，该公司先扣除借款单位、个人的手续费和第一个月的利息，将借款出借给借款单位、个人，再逐月收取月利息。
非法吸收资金向外放贷三亿余元目前无法追回
据查，九鑫公司所出借资金均来自非法吸收的民间个人资金，无银行、企业和公司法人的资金。投资出借人遍及湘潭市六个县市区以及长沙、株洲等地，100万以上的大笔投资资金多来自岳塘区、九华经济开发区及昭山示范区的拆迁户，涉及400余人。九鑫公司将非法吸收的资金，同样在没有经银监部门批准的情况下向外放贷，又不严格进行金融审查，致使有共计3亿余元目前无法追回，给1700多投资出借人造成巨大经济损失，严重扰乱了金融秩序。
法网恢恢疏而不漏
案发后，被告人肖福泉、郭方亮、戴红建、胡义湘、伍茂、万凤鸣、冯放明、黄爱芝、刘丽、邱柏云、戴淑英、谢瑞其、周静、任小慧、言艳芝、贺泽宁经公安机关电话通知后投案。被告人王波、左淑元、毛福兰、肖洁被公安机关抓获归案。
法院经审理认为，被告人肖福泉、胡义湘、伍茂、郭方亮作为九鑫公司股东，在九鑫公司成立后未经银监部门批准，未获得《金融许可证》的情况下，非法吸收公众存款并进行违法放贷，获取非法利益；被告人戴红建、万凤鸣等16人在明知九鑫公司非法吸收资金的情况下，为获取返点提成，将非法集资的信息利用宣传单和口述的方式向社会公众扩散，积极推动信息传播，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人肖福泉、胡义湘、伍茂、郭方亮是主犯，被告人戴红建、万凤鸣等16人是从犯，故根据各被告人在本案中所起作用分别定罪量刑。
法院提醒社会公众，应通过合法正规渠道理财，谨慎理性投资，认清非法集资犯罪的本质和危害，冷静对待“高额回报”、“快速致富”的诱惑，提高识别防范能力，以免掉进犯罪分子设下的陷阱。
来源：红网
作者：朱维 张晨
编辑：周芬
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